Key Advantages
Nagomiの強み
退職後の資産管理を担う専門家として、私たちが大切にしている六つの柱です。
完全中立・独立
金融機関から独立したフィーオンリー体制により、お客様の利益のみを優先した助言を行います。販売報酬に左右されることがありません。
国家資格の専門家
CFP®・AFP認定のファイナンシャルプランナーが直接担当します。資格の継続研修を通じ、常に最新の知識でサービスを提供します。
透明な料金体系
ご利用前に全費用を明示します。追加費用や隠れたコストは一切ありません。ご相談のみの場合も費用は発生しません。
丁寧でゆとりある対話
各セッションは90分。急かさず、お客様のペースでご説明します。専門用語を使わず、わかりやすい言葉でお伝えします。
個人情報の厳重管理
お客様から共有いただく資産情報と個人情報は、適切なセキュリティ環境で管理し、第三者への提供は行いません。
包括的な視点
資産だけでなく、暮らし・健康・家族への想いも含めた総合的な視点で、老後の設計をご支援します。
専門家の経験と知識
退職後の資産管理には、資産形成期とは異なる専門知識が必要です。Nagomiのチームは、退職後の引き出し戦略・税務・相続・医療費に特化した経験を持ちます。大手金融機関でのキャリアを経た独立系アドバイザーが、一貫して担当します。
- 退職後資産管理の専門キャリア20年超
- CFP®・AFP認定取得者が在籍
- 税理士・社会保険労務士との連携ネットワーク
- 年金・相続・医療費の複合的な試算が可能
分析ツールと精緻な試算
最新の資産分析ツールと長期キャッシュフローモデルを活用し、数十年単位での資産の見通しをわかりやすく可視化します。図表を用いた資料でご説明し、ご家族にも共有しやすい形でまとめます。
- 長期キャッシュフローシミュレーション
- 相関分析・分散評価レポート
- 図表入りの書面でご提供
- オンラインセッションにも対応
丁寧な顧客対応
ご相談の場は、急かされず、押し付けられない安心できる空間です。Nagomiはお客様が自分のペースで考え、判断できるよう、情報と時間を提供することを大切にしています。
- 各セッション90分のゆとりある時間
- 専門用語を使わない説明
- 対面・オンライン両方に対応
- セッション後の資料お渡し
明快な料金と価値
Nagomiのサービスは、サービス内容と料金を事前に明示するパッケージ型です。隠れたコストや成功報酬などはなく、ご予算の範囲で計画的にご利用いただけます。
- 固定料金パッケージ
- 追加費用なし・成功報酬なし
- 初回相談（内容確認）は費用不要
- 複数サービスのご相談も可能
実績と成果への取り組み
Nagomiのサービスを通じて、多くのお客様が資産の見通しを持ち、老後の計画に自信を持てるようになりました。具体的な書面の完成と、継続的なご支援を通じて成果をご実感いただけます。
- 書面化された計画・レポートの提供
- 設計後のフォローアップ相談
- ご家族への説明サポート
- 状況変化への対応相談
Comparison
一般的なサービスとの比較
Nagomiがどのような点で異なるか、ご参考ください。
| 比較項目 | 一般的な金融機関 | Nagomi |
|---|---|---|
| 利益相反の有無 | 完全中立 | |
| 商品販売の有無 | 販売あり | 販売なし |
| 料金の透明性 | 事前全額明示 | |
| ライフプランとの統合 | ||
| エンディングノート支援 | ||
| 担当者の一貫性 | 異動あり | 専任担当 |
Unique Value
Nagomiならではの特徴
茶道の精神に根ざした対話
一期一会の精神で、お客様との時間を大切にします。セッションは、情報を一方的に伝える場ではなく、ともに考える場です。
ご家族を含めた計画
ご希望があれば、配偶者やお子様へのご説明の場も設けます。家族全体で共有できる計画をつくります。
書面でお渡しする成果物
すべてのサービスで、完成した書面をお渡しします。後から見返せる形で、資産の全体像を整理します。
京都・近畿圏に根ざした対応
京都市中京区に事務所を構え、京都・大阪・滋賀を中心とした近畿圏のお客様を主にご支援しています。
Recognition
実績・所属・認定
日本FP協会
会員・CFP®認定
500名以上
累計ご相談実績
2019年設立
京都市中京区にて創業
4.8 / 5.0
お客様満足度平均