Our Approach
Nagomiのアプローチ
すべてのサービスは、お客様の状況をじっくりと伺うことから始まります。数字を先行させず、まずお客様の暮らしへの想いと、大切にしていることを聞かせてください。
ヒアリング
お客様の現状・ご希望・ご不安を丁寧にお聞きします。急かさず、あなたのペースで。
分析・設計
専門的な視点から分析し、お客様に合った計画を設計します。複数回のセッションで丁寧に進めます。
書面でお渡し
すべての成果物を書面でお渡しします。ご家族にも共有できる、わかりやすい形で仕上げます。
Service 01
安心生活プランニング
退職後の暮らし全体を見渡す、総合的なライフプランニングサービスです。キャッシュフローモデルを基に、住まいの選択肢・医療費の備え・社会参加の計画・資産の持続可能性を統合的に分析します。4回のセッションを経て、包括的な書面プランをお届けします。
- 長期キャッシュフロー設計と資産寿命の試算
- 住まい・介護施設の選択肢の整理
- 医療費・介護費の見通しと備え
- 生きがいと社会参加の計画
- ご家族と共有できる書面プランの作成
セッション回数
全4回（各90分）
料金
¥36,000
Service 02
分散投資見直しサービス
現在の退職後ポートフォリオを、専門的な視点から精査するサービスです。資産クラスの配分・地域・通貨リスク・相関分析を通じて現状を把握し、具体的な見直しロードマップと移行スケジュール、コスト試算をご提供します。
- 現在ポートフォリオの資産クラス配分分析
- 地域・通貨リスクの精査
- 資産間の相関分析と分散効果の評価
- 段階的な移行ロードマップの作成
- 移行コスト・税金の試算
期間目安
約3〜4週間
料金
¥176,000
Service 03
エンディングノート作成支援
金融口座・保険・医療のご意向・ご家族へのメッセージ・日々の実務的な情報を整理した「エンディングノート」を、3回のゆっくりとしたセッションでともに作成するサービスです。完成・製本されたノートをお渡しします。
- 銀行・証券口座の一覧整理
- 保険契約の整理と記録
- 医療・介護に関するご意向の記録
- ご家族へのメッセージの記述
- 完成・製本されたノートのお渡し
セッション回数
全3回（各90分）
料金
¥284,000
Comparison
サービス比較表
どのサービスがお客様のご状況に合うか、ご参考ください。
| 内容 | 安心生活 プランニング |
分散投資 見直し |
エンディング ノート |
|---|---|---|---|
| ライフプランの設計 | |||
| キャッシュフロー試算 | |||
| ポートフォリオ分析 | |||
| 資産口座の一覧整理 | |||
| ご家族への情報共有 | |||
| 書面・製本物のお渡し | |||
| 料金 | ¥36,000 | ¥176,000 | ¥284,000 |
※ 複数サービスの組み合わせについてはお気軽にご相談ください。
Standards
すべてのサービスに共通する基準
情報セキュリティ
ご提供いただく情報はセキュリティ環境で厳格に管理し、第三者への提供は行いません。
利益相反の回避
金融商品の販売報酬を受け取りません。フィーオンリー体制でお客様の利益を最優先します。
国家資格の保有
CFP®・AFP認定のプランナーが担当します。継続教育を通じて最新の知識を維持しています。
書面での成果物
すべてのサービスで書面をお渡しします。後から見返せる、手元に残る形でご提供します。
押し付けない姿勢
判断はお客様自身に委ねます。情報と選択肢をご提示し、自律的な決定をサポートします。
フォローアップ対応
サービス完了後も、ご状況の変化に応じた追加相談を承ります。継続的にご支援します。